Банковский мошенник причинил ущерб на 10 млн рублей
Лицам, входившим в состав организованной преступной группы, грозит до 10 лет лишения свободы.
По информации прокуратуры Автозаводского района, обвиняемыми по уголовному делу проходят лица, входящие в состав организованной преступной группы и объединившиеся для совершения мошенничеств по обналичиванию средств материнского капитала.
Это шесть человек, действовавших по предварительному сговору (Екатерина Быстрицкая, Татьяна Добровольская, Сергей Панисов, Артем Ростошан, Елена Меркулова, Сергей Ефимов), которые оказывали «помощь» обладателям сертификатов; двенадцать женщин, получивших право на получение материнского (семейного) капитала; один риелтор и собственники квартир, на время переоформлявшие за денежное вознаграждение право собственности на принадлежащие им квадратные метры. Общий ущерб, причиненный Пенсионному фонду РФ, в результате преступных действий вышеуказанных лиц в период с ноября 2010 года по февраль 2012 года, составил 5,586 млн рублей.
Кроме того, инициаторам аферы – Быстрицкой, Добровольской, Панисову, Ростошану, Меркуловой и Ефимову – предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ – «совершение мошенничества, хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, совершенное организованной преступной группой». Группа обвиняется в хищении денежных средств принадлежащих ЗАО «ФИА-БАНК» в период с сентября 2011 года по февраль 2012 года в сумме 10,922 млн рублей.
Как установлено следствием, мошенники изготавливали поддельные государственные сертификаты на материнские (семейные) капиталы и иные документы для их последующего предъявления в ЗАО «ФИА-БАНК» через сотрудника финансовой организации, входящего в состав организованной группы. Группа преследовала цель получения кредитных средств, возврат которых планировался за счет средств материнского капитала. Лицам, входившим в состав организованной преступной группы, может быть назначено наказание до 10 лет лишения свободы.
Отметим, что до этого прецедента факты мошенничества с материнским капиталом в Тольятти носили единичный характер. К примеру, по сообщению облпрокуратуры, этой зимой жительница Тольятти пыталась купить долю в сгоревшем доме на средства материнского капитала. Однако надзорное ведомство установило, что дом, доля в праве на который была продана, на момент совершения сделки как объект недвижимости не существовал – он полностью сгорел при пожаре в 2007 году. Иск прокурора Автозаводского района о признании недействительным договора купли-продажи судом был удовлетворен: с женщины взыскано 300 тыс. рублей в пользу государства.
«Любая сделка по обналичиванию материнского капитала рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах, и владелица сертификата может быть привлечена как соучастник, – комментирует «ПН» юрист Анна Резникова, – между тем мошенничество с ипотекой и вообще при расчетах в сфере недвижимости материнским капиталом стало весьма распространено. Схема обналичивания проста: владелица сертификата с помощью махинаторов оформляет ипотечный кредит на покупку жилья, затем риелторская фирма заключает фиктивный договор, согласно которому мать якобы приобретает у фирмы квартиру. Документы отправляются в Пенсионный фонд, и материнские деньги перечисляются на счета банка. Мошенничество с поддельными сертификатами, в котором пострадал ФиаБанк, – прецедент на территории РФ».